Aumentan las estafas románticas en la era de criptomonedas y covid

Ana Milena Varón – EFE

Las estafas románticas ganan terreno más allá de las aplicaciones de citas e involucran ahora hasta criptomonedas y víctimas convertidas en “mulas” de dinero, según el FBI, que advierte que al menos 24.000 enamorados cayeron en 2021 en alguna de estas modalidades.

“Cualquiera y en cualquier lugar puede convertirse en víctima de una estafa romántica. Incluso las personas que no dominan bien el inglés, como los inmigrantes, pueden caer en esta trampa que se acrecentó en la pandemia de la covid-19”, dijo Christina Garza, portavoz del FBI en Houston (Texas).

Según el Buró Federal de Investigaciones (FBI), 2021 fue uno de los años más lucrativos, con un monto de más de 1.000 millones de dólares que le robaron de sus ahorros a unos 24.000 estadounidenses. Sin embargo, “es probable que muchas de las pérdidas no hayan sido informadas” por parte de las víctimas, destaca la agencia federal.

Estos estafadores, presentes en la mayoría de los sitios de citas amorosas y las redes sociales, “son expertos en lo que hacen y parecerán genuinos, afectuosos y creíbles”, indica.

Según el perfil creado por el FBI, estos criminales dicen estar involucrado en proyectos de trabajo o inversión fuera del estado o del país para evitar acercamientos en persona con sus víctimas y suelen pedir dinero para una emergencia médica, honorarios legales inesperados, o una inversión que producirá grandes ganancias.

El FBI está usando los testimonios de enamorados estafados que han perdido grandes sumas de dinero para alertar al público, como el de una residente de Houston que perdió dos millones de dólares con un supuesto enamorado que supuestamente estaba tratando de terminar un trabajo en California y necesitaba dinero para hacerlo.

“Han pasado dos años y medio y todavía no le he visto la cara”, dijo la mujer en un audio compartido por el FBI.

LAS “MULAS” DE DINERO

Una situación de mayor riesgo enfrentó, Glenda, de 81 años, que se dejó llevar a la cárcel por el amor de su vida, un supuesto ciudadano estadounidense que estaba en Nigeria.

A través de una aplicación de citas, la mujer fue usada como una “mula de dinero, una nueva modalidad de estafa en la que le solicitan a la víctima abrir cuentas bancarias a su nombre para depositar dinero ilícito y realizar transacciones.

Glenda incluso fue advertida por el banco y las autoridades federales de que se trataba de un estafador y que ella estaba cometiendo un delito, pero no quiso escuchar.  

En noviembre de 2021, la octogenaria se declaró culpable de dos cargos federales. “Convierten a la víctima en una cómplice”, explicó Garza.

Los investigadores también han visto una tendencia creciente en el intercambio o inversión en criptomonedas.

Después de ganarse la confianza de la víctima, el estafador la convence de realizar inversiones en un sitio web o aplicación fraudulenta. 

Inicialmente la víctima obtiene una pequeña ganancia que se le permite retirar para entusiasmarla y hacer que invierta una cantidad mayor que al final perderá, detalla el FBI. n

Estos fraudes han llegado incluso a la Comisión Federal de Comercio de EE.UU. (FTC, en inglés), que advirtió que “más consumidores que nunca reportan ser víctimas de estafadores románticos”.

AUMENTO DEL 80 % EN FRAUDES

Los consumidores reportaron pérdidas por 547 millones de dólares solo en 2021, según los casos denunciados ante el Consumer Sentinel Network, una base de datos de estafas y delitos como el robo de identidad. 

La cifra representó un aumento de casi el 80 % frente a los 307 millones de dólares reportados por los consumidores en 2020.

Con mayor frecuencia los consumidores informaron que enviaron el dinero a los estafadores mediante tarjetas de regalo.

El FBI urge al público tener cuidado con la información que publica en las redes sociales o internet ya que los estafadores pueden usar los detalles compartidos para crear perfiles afines o entablar una relación.

También recomienda a las personas que entablan relaciones amorosas o de amistad por sitios de citas o redes sociales que investiguen la foto y el perfil de la persona para ver si la imagen, el nombre o los detalles han sido utilizados en otro lugar.

Además alerta sobre aquellos que prometen reunirse en persona, pero después siempre presentan una excusa para no hacerlo y especialmente alerta de no enviar dinero a alguien con quien solo se haya comunicado en línea o por teléfono.

Ante una sospecha sobre una estafa romántica, las autoridades recomiendan detener todo contacto de inmediato y denunciarlo al Centro de Quejas de Delitos en Internet del FBI, incluso no ha habido pérdida de dinero de por medio.